Usklađenost
Kontrole navedene ispod nisu marketinška poruka. To su uslovi pod kojima ova usluga može da ima bankovni račun i da je svako sa kim posluje shvati ozbiljno, i primjenjuju se na svakog klijenta bez izuzetka.
Naš regulatorni status, jasno rečeno
P2P Broker povezuje ljude međusobno. Nismo registrovani pružalac usluga povezanih sa kripto-imovinom, ne predstavljamo se kao takvi i trenutno nismo pod tim nadzorom. Ni u jednom trenutku ne držimo, ne deponujemo niti prenosimo novac ili kripto-imovinu klijenata, što je razlog zbog kojeg se na nas ta obaveza ne odnosi. Takođe trenutno ne sarađujemo ni sa jednim licenciranim pružaocem usluga: svaka razmjena poravnava se direktno između dvoje ljudi čije smo identitete provjerili.
Gdje smo sada i kuda idemo
Upućivanja danas vrše dvije imenovane osobe, dok utvrđujemo da li za ovo postoji tržište. Sam sajt vodi tehnološko društvo, navedeno u podnožju, koje obezbjeđuje softver i odgovorno je za bezbjednost vaših podataka — ono ne učestvuje ni u jednoj razmjeni i ne određuje kurseve. Niko od učesnika nije registrovani pružalac usluga povezanih sa kripto-imovinom. Krajnji cilj je posebno crnogorsko društvo sa sopstvenom registracijom, koje još nije osnovano. Do tada se usluga pruža na neprofitnoj osnovi: marža prikazana na kalkulatoru pripada osobi na drugoj strani razmjene, a ova usluga iz nje ne uzima ništa. Radije ćemo vam to reći nego dopustiti da profesionalno izrađen sajt sugeriše licencu koju nemamo — a potpuni program sprječavanja pranja novca opisan ispod već sprovodimo, prema standardu koji se očekuje od registrovanog društva, umjesto da čekamo trenutak kada na to budemo obavezani.
Šta to znači u praksi
Provjera identiteta od prvog eura
Crnogorski propisi zahtijevaju identifikaciju iznad 1.000 eura. Mi je primjenjujemo na svaki iznos. Prag je ujedno i uputstvo kako da se oko njega zaobiđe, a mi radije ne objavljujemo takvo uputstvo.
Imenovani ovlašćeni službenik za sprječavanje pranja novca
Stvarna osoba sa ovlašćenjem da odbije ili prekine bilo koji odnos sa klijentom, čija se odluka o tome — kao i odluka da podnese prijavu — ne može preglasati, i koja ima direktan pristup odboru direktora.
Provjera sankcija i politički eksponiranih lica
Prema listama UN-a, EU, OFAC-a, britanskog OFSI-ja i nacionalnim crnogorskim mjerama, pri uspostavljanju odnosa i ponovo prije svakog upućivanja. Svaki rezultat se evidentira, uključujući i one negativne.
Porijeklo sredstava iznad 15.000 eura
Dokumentovano i potkrijepljeno dokazima, uz pisano odobrenje. Procjenjujemo da li je objašnjenje uvjerljivo, a ne samo da li je dokument dostavljen.
Čuvanje evidencije pet godina
Predmeti klijenata, rezultati provjera, odluke i komunikacija čuvaju se pet godina, šifrovano, uz evidentiranje svakog pristupa na ime konkretnog lica.
Godišnja nezavisna revizija
Program pregleda neko ko ga nije kreirao, a nalazi se dostavljaju odboru direktora.
Zašto ne možemo prihvatiti klijente iz EU
Prelazni režim Evropske unije za pružaoce usluga povezanih sa kripto-imovinom istekao je 1. jula 2026. godine, bez mogućnosti produženja. Pružanje usluga povezanih sa kripto-imovinom klijentu sa prebivalištem u EU bez odobrenja u skladu sa tim okvirom predstavlja povredu propisa bez obzira na to gdje pružalac ima sjedište. Zbog toga ograničavamo pristup prema lokaciji, tražimo od vas da potvrdite mjesto prebivališta, provjeravamo ga tokom uspostavljanja odnosa, i isključujemo rezidente EU i EEP našim uslovima poslovanja.
Svjesni smo da se provjera lokacije može zaobići. Upravo zato prebivalište i vi sami izjavljujete, a zatim se ono provjerava na osnovu dokumenata tokom uspostavljanja odnosa, umjesto da se zaključuje isključivo iz vaše konekcije. Molimo vas da ovo ne pokušavate zaobići — ako se to naknadno utvrdi, upućivanje će biti povučeno, a odnos prekinut.
Dokumenta dostupna na zahtjev
Naša politika sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma, kao i procedura uspostavljanja odnosa sa klijentom, dostavljaju se u cijelosti bankama, partnerskim pružaocima usluga i nadzornim organima na zahtjev. Ako ste ugovorna strana koja sprovodi dubinsku analizu o nama, obratite nam se.