Комплаенс
Перечисленные ниже меры — не маркетинговая позиция. Это условия, на которых сервис может иметь банковский счёт и восприниматься всерьёз теми, с кем он работает, и они применяются к каждому клиенту без исключений.
Наш регуляторный статус, прямо
P2P Broker связывает людей друг с другом. Мы не являемся зарегистрированным поставщиком услуг в сфере криптоактивов, не представляемся таковым и в настоящее время не находимся под соответствующим надзором. Мы ни в какой момент не храним, не депонируем и не передаём денежные средства и криптоактивы клиентов — именно поэтому данное требование на нас не распространяется. Мы также не работаем ни с одним лицензированным поставщиком услуг: каждый обмен рассчитывается напрямую между двумя людьми, чьи личности мы проверили.
Где мы сейчас и куда движемся
Сегодня знакомство сторон обеспечивают два названных человека, пока мы выясняем, есть ли на это спрос. Сам сайт ведёт технологическая компания, указанная в нижней части страницы: она предоставляет программное обеспечение и отвечает за безопасность ваших данных, но не участвует ни в одном обмене и не устанавливает курсы. Никто из участников не является зарегистрированным поставщиком услуг в сфере криптоактивов. Конечная цель — отдельная черногорская компания с собственной регистрацией, которая ещё не учреждена. До тех пор сервис работает на некоммерческой основе: маржа, показанная в калькуляторе, принадлежит человеку на другой стороне обмена, и сервис ничего из неё не берёт. Мы предпочитаем сказать вам это прямо, а не позволять профессионально сделанному сайту намекать на лицензию, которой у нас нет, — и полноценную программу противодействия отмыванию денег, описанную ниже, мы уже ведём по стандарту, ожидаемому от зарегистрированной компании, а не откладываем до момента, когда будем обязаны.
Что это означает на практике
Проверка личности с первого евро
Законодательство Черногории требует идентификации свыше 1 000 евро. Мы применяем её при любой сумме. Порог — это одновременно и инструкция о том, как его обойти, и мы предпочитаем такую инструкцию не публиковать.
Назначенный ответственный сотрудник по ПОД/ФТ
Реальный человек, наделённый правом отказать клиенту или прекратить отношения с ним, чьё решение по этому вопросу — как и решение подать сообщение — не может быть отменено, и который имеет прямой доступ к совету директоров.
Проверка по санкционным спискам и статуса ПДЛ
По спискам ООН, ЕС, OFAC, британского OFSI и национальным мерам Черногории — при установлении отношений и повторно перед каждым направлением. Фиксируется каждый результат, включая отрицательные.
Происхождение средств свыше 15 000 евро
Документально подтверждается, с письменным утверждением. Мы оцениваем правдоподобность объяснения, а не только факт предоставления документа.
Хранение документов пять лет
Дела клиентов, результаты проверок, решения и переписка хранятся пять лет в зашифрованном виде, каждый доступ фиксируется с указанием конкретного лица.
Ежегодная независимая проверка
Программу проверяет тот, кто её не создавал, а выводы направляются совету директоров.
Почему мы не можем принимать резидентов ЕС
Переходный режим Европейского союза для поставщиков услуг в сфере криптоактивов завершился 1 июля 2026 года без возможности продления. Оказание услуг в сфере криптоактивов клиенту, проживающему в ЕС, без разрешения в рамках этого режима является нарушением независимо от того, где учреждён сам поставщик. Поэтому мы ограничиваем доступ по местоположению, просим вас подтвердить место проживания, проверяем его при установлении отношений и исключаем резидентов ЕС и ЕЭЗ в наших условиях обслуживания.
Мы понимаем, что проверку местоположения можно обойти. Именно поэтому место проживания вы также заявляете сами, после чего оно проверяется по документам при установлении отношений, а не выводится только из вашего подключения. Просим не пытаться обойти это ограничение: если обстоятельство выяснится позднее, направление будет отозвано, а отношения прекращены.
Документы, предоставляемые по запросу
Наша политика ПОД/ФТ и процедура приёма клиентов предоставляются в полном объёме банкам, партнёрским поставщикам услуг и надзорным органам по запросу. Если вы контрагент, проводящий проверку в отношении нас, свяжитесь с нами.