Комплаєнс
Перелічені нижче заходи — не маркетингова позиція. Це умови, на яких сервіс може мати банківський рахунок і сприйматися серйозно тими, з ким він працює, і вони застосовуються до кожного клієнта без винятків.
Наш регуляторний статус, прямо
P2P Broker з'єднує людей один з одним. Ми не є зареєстрованим постачальником послуг у сфері криптоактивів, не представляємося таким і наразі не перебуваємо під відповідним наглядом. Ми в жодний момент не зберігаємо, не депонуємо і не передаємо грошові кошти та криптоактиви клієнтів — саме тому ця вимога на нас не поширюється. Ми також не працюємо з жодним ліцензованим постачальником послуг: кожен обмін розраховується напряму між двома людьми, чиї особи ми перевірили.
Де ми зараз і куди рухаємося
Сьогодні знайомство сторін забезпечують двоє названих людей, поки ми з'ясовуємо, чи є на це попит. Сам сайт веде технологічна компанія, зазначена внизу сторінки: вона надає програмне забезпечення і відповідає за безпеку ваших даних, але не бере участі в жодному обміні й не встановлює курсів. Ніхто з учасників не є зареєстрованим постачальником послуг у сфері криптоактивів. Кінцева мета — окрема чорногорська компанія з власною реєстрацією, якої ще не створено. До того часу сервіс працює на неприбутковій основі: маржа, показана в калькуляторі, належить людині на іншому боці обміну, і сервіс нічого з неї не бере. Ми радше скажемо вам це прямо, ніж дозволимо професійно зробленому сайту натякати на ліцензію, якої в нас немає, — і повноцінну програму протидії відмиванню коштів, описану нижче, ми вже ведемо за стандартом, якого очікують від зареєстрованої компанії.
Що це означає на практиці
Перевірка особи з першого євро
Законодавство Чорногорії вимагає ідентифікації понад 1 000 євро. Ми застосовуємо її за будь-якої суми. Поріг — це водночас і інструкція, як його обійти, і ми радше таку інструкцію не публікуватимемо.
Призначений відповідальний працівник з питань фінансового моніторингу
Реальна людина, наділена правом відмовити клієнту або припинити відносини з ним, чиє рішення з цього питання — як і рішення подати повідомлення — не може бути скасоване, і яка має прямий доступ до ради директорів.
Перевірка за санкційними списками та статусу PEP
За списками ООН, ЄС, OFAC, британського OFSI та національними заходами Чорногорії — під час встановлення відносин і повторно перед кожним знайомством сторін. Фіксується кожен результат, включно з негативними.
Походження коштів понад 15 000 євро
Документально підтверджується, з письмовим затвердженням. Ми оцінюємо правдоподібність пояснення, а не лише факт надання документа.
Зберігання документів п'ять років
Справи клієнтів, результати перевірок, рішення та листування зберігаються п'ять років у зашифрованому вигляді, кожен доступ фіксується із зазначенням конкретної особи.
Щорічна незалежна перевірка
Програму перевіряє той, хто її не створював, а висновки надсилаються раді директорів.
Чому ми не можемо приймати резидентів ЄС
Перехідний режим Європейського Союзу для постачальників послуг у сфері криптоактивів завершився 1 липня 2026 року без можливості продовження. Надання послуг у сфері криптоактивів клієнту, який проживає в ЄС, без дозволу в межах цього режиму є порушенням незалежно від того, де заснований сам постачальник. Тому ми обмежуємо доступ за місцезнаходженням, просимо вас підтвердити місце проживання, перевіряємо його під час встановлення відносин і виключаємо резидентів ЄС та ЄЕЗ у наших умовах обслуговування.
Ми розуміємо, що перевірку місцезнаходження можна обійти. Саме тому місце проживання ви також заявляєте самі, після чого воно перевіряється за документами під час встановлення відносин, а не виводиться лише з вашого підключення. Просимо не намагатися обійти це обмеження: якщо обставина з'ясується пізніше, знайомство буде скасоване, а відносини припинені.
Документи, що надаються на запит
Наша політика ПВК/ФТ та процедура прийому клієнтів надаються в повному обсязі банкам, партнерським постачальникам послуг і наглядовим органам на запит. Якщо ви контрагент, який проводить перевірку щодо нас, зв'яжіться з нами.