Как это работает
Семь этапов. Шесть проходят у нас; последний — расчёт напрямую между вами и вашим контрагентом.
Как мы работаем
Проверены обе стороны
Когда мы сводим двух человек, мы проверили личность каждого из них — при любой сумме, а не только свыше 1 000 евро. В этом и смысл обращения к нам вместо встречи с незнакомцем с форума. Проверка занимает около десяти минут и касается и вас, и того, с кем вы будете иметь дело.
Напрямую между двумя людьми
Расчёт вы производите со своим контрагентом, а не с нами. Мы не сторона обмена и никогда не держим средства ни одной из сторон — никакого эскроу, ни в какой момент. До любого перевода вы письменно узнаёте, с кем имеете дело. Сейчас мы не работаем ни с одним лицензированным поставщиком услуг и говорим об этом прямо.
Намеренно узкий перечень услуг
Bitcoin, Tether и USD Coin. Ничего больше. Мы не работаем с анонимными криптовалютами и с адресами, связанными с миксерами или даркнет-площадками.
- 01
Заявка
Вы сообщаете, что хотите сделать: направление, актив, примерную сумму и цель. Мы сразу заводим дело и присваиваем вам номер. Уже на этом этапе мы предупреждаем, что проверка личности применяется при любой сумме — чтобы позже это не стало неожиданностью.
- 02
Первичная проверка
Четыре проверки: что вы не проживаете в ЕС или ЕЭЗ, что нет связи с юрисдикцией, с которой мы работать не вправе, что актив входит в наш перечень, и каков примерный размер операции. Если что-то не проходит, мы сообщаем об этом немедленно.
- 03
Идентификация
Ссылка на нашего провайдера верификации. Документ с фотографией, проверка живости и подтверждение адреса не старше трёх месяцев. Около десяти минут. Мы никогда не собираем документы через WhatsApp или Telegram — эти каналы предназначены для общения, и любой, кто просит прислать таким образом паспорт, — это не мы.
- 04
Проверка по спискам
Санкционные списки, статус публичного должностного лица, негативные упоминания в СМИ и — при отправке криптоактивов — проверка самого адреса кошелька. Каждый результат фиксируется с указанием имени проверявшего.
- 05
Оценка
Мы оцениваем заявку по фиксированной матрице, а не по ощущениям. Свыше 15 000 евро, а также при любом сигнале, дело лично рассматривает наш ответственный сотрудник по ПОД/ФТ и утверждает его письменно.
- 06
Решение
Одобрение, одобрение с условиями либо отказ. Если мы отказываем, мы скажем об этом прямо — и есть обстоятельства, при которых нам не разрешено пояснять больше. Это не уклонение от ответа, а установленное законом ограничение того, что мы вправе сообщить.
- 07
Направление к поставщику услуг
Мы письменно подтверждаем вам, кто ваш контрагент, и то же самое подтверждаем ему о вас. Расчёт вы производите напрямую друг с другом. Мы не сторона этой сделки, не гарантируем её и ни на одном этапе ничего не держим.
Сколько это занимает
Простая первая заявка обычно проходит проверку личности в тот же день. Всё, что требует подтверждения происхождения средств или письменного утверждения ответственного сотрудника, занимает больше времени — и мы предпочтём медленно, но аккуратно. После прохождения проверки последующие операции проходят заметно быстрее.
Одно, что стоит повторить
Мы никогда не попросим вас перевести нам деньги или криптоактивы, никогда не предложим подержать средства какой-либо стороны и никогда не запросим документы через WhatsApp, Telegram или электронную почту. Если вы получили такое сообщение, оно не от нас — свяжитесь с нами, используя контактные данные, указанные на этом сайте.
Прямо об ограничениях
Мы предпочтём сразу сказать, что не сможем помочь, чем провести вас через всю проверку и отказать в конце. Если вы проживаете в ЕС или ЕЭЗ, если вам нужен актив, с которым мы не работаем, или если вы не можете подтвердить происхождение средств — ответ будет отрицательным, и лучше раньше, чем позже.
Частые вопросы
- Могу ли я купить биткоин в Черногории за евро?
- Да. Мы знакомим вас с проверенным контрагентом, который отправляет биткоин на кошелёк под вашим контролем, а вы отправляете ему евро переводом SEPA. Мы не являемся стороной этого перевода и ничего не храним ни на одном этапе.
- Храните ли вы мои деньги или криптовалюту хотя бы недолго?
- Нет. Мы никогда не храним, не получаем, не пересылаем и не обеспечиваем сохранность денег и криптоактивов клиентов и не выступаем эскроу-агентом. Обе стороны рассчитываются напрямую после проверки и знакомства.
- Нужно ли проходить проверку личности даже на малую сумму?
- Да, на любую сумму. Черногорское законодательство требует идентификации свыше 1 000 евро, мы применяем её с первого евро. Проверка включает документ с фотографией, проверку живости и подтверждение адреса не старше трёх месяцев.
- Могу ли я пользоваться сервисом, если живу в ЕС или ЕЭЗ?
- Нет. Резиденты Европейского союза и Европейской экономической зоны не принимаются, как и резиденты США. Доступ ограничен по местоположению, вы подтверждаете его сами, а при онбординге он проверяется по документам.
- Сколько это стоит?
- С вас мы не берём ничего — ни комиссии платформы, ни вознаграждения. Калькулятор показывает рыночный справочный курс за вычетом маржи около 3%, и эта маржа принадлежит человеку по другую сторону обмена, а не нам.
- Сколько времени занимает обмен?
- Простая первая заявка обычно проходит проверку в тот же день. Всё, что требует подтверждения источника средств или согласования нашим ответственным сотрудником, занимает больше времени. После проверки последующие обмены заметно быстрее.
- Попросите ли вы когда-нибудь прислать средства или документы в Telegram?
- Никогда. Мы не собираем документы, удостоверяющие личность, через Telegram, WhatsApp или электронную почту и никогда не просим клиента отправить нам деньги или крипто. Наш единственный аккаунт в Telegram указан в подвале сайта и отправляет только ссылки и номера обращений.